해외선물 거래의 가장 큰 매력은 **레버리지(Leverage)**예요. 적은 돈으로 큰 수익을 노릴 수 있지만, 잘못 쓰면 손실도 커지죠. 이 글에서는 초보자가 레버리지를 안전하고 효과적으로 활용하는 5가지 방법을 알려드립니다. 레버리지를 이해하고 제대로 다루면 해외선물의 강력한 무기가 될 거예요. 지금부터 시작해 봅시다!
레버리지란 무엇인가?
레버리지는 자본보다 큰 금액을 거래할 수 있게 해주는 배율이에요. 예를 들어, 1,000만 원 자본에 10배 레버리지를 적용하면 1억 원어치 계약을 컨트롤할 수 있어요. 해외선물에서 중개인마다 5배에서 100배까지 제공하죠.
작동 원리: 원유 선물 1 계약(1,000배럴)이 80달러라고 해볼게요. 총 가치는 8만 달러(약 1억 원)인데, 10배 레버리지면 8,000달러(약 1,000만 원)만 있으면 거래 가능해요. 가격이 81달러로 오르면 1,000달러(약 130만 원) 수익, 즉 13%를 벌죠. 반대로 79달러로 내려가면 13% 손실이에요.
핵심: 레버리지는 수익과 손실을 모두 증폭시켜요. 저는 처음엔 이 개념을 몰라 무작정 20배로 뛰어들었다가 하루 만에 50%를 잃었어요.
적정 레버리지 선택법
레버리지를 높일수록 수익 가능성은 커지지만, 리스크도 급격히 늘어나요. 초보자가 적정 레버리지를 고르려면 자본과 목표를 고려해야 해요.
- 자본 500만 원: 5배 이하(2,500만 원어치 거래).
- 자본 1,000만 원: 5 ~ 10배(5,000만 ~ 1억 원).
예를 들어, S&P 500 E-mini(1포인트=50달러)를 4,000포인트에 거래하면 계약 가치가 20만 달러(약 2억 6,000만 원)예요. 10배 레버리지면 2,600만 원으로 가능하죠. 10포인트 오르면 500달러(약 65만 원) 수익이에요.
선택 팁: 초보자는 5배 이하로 시작하세요. 저는 5배로 금 선물을 거래하며 하루 1% 수익을 목표로 연습했어요. 안정감이 생기니 점차 올려갔죠.
높은 레버리지의 리스크
높은 레버리지는 꿈같은 수익을 약속하지만, 함정도 많아요.
예를 들어, 1,000만 원에 50배 레버리지로 원유 선물(5억 원어치)을 거래한다고 해볼게요. 가격이 80달러에서 81달러로 1달러 오르면 1,000달러(130만 원) 수익, 즉 13%예요. 하지만 79달러로 떨어지면 130만 원 손실, 자본의 13%가 날아가죠. 변동성이 큰 날엔 2 ~ 3달러 움직임도 흔해서 순식간에 계좌가 바닥날 수 있어요.
숨은 리스크: 마진콜(Margin Call)이에요. 자본이 부족하면 중개인이 추가 입금을 요구하거나 강제 청산해요. 저는 30배 레버리지로 손실을 본 뒤 이걸 뼈저리게 느꼈어요.
대처법: 자본의 1 ~ 2%만 리스크에 노출시키고, 높은 레버리지는 데모로 먼저 테스트하세요.
자본에 맞춘 레버리지 계산
레버리지를 제대로 쓰려면 계산이 필수예요. 초보자도 쉽게 따라 할 수 있는 방법을 알려드릴게요.
공식: 필요 자본 = 계약 가치 ÷ 레버리지.
예를 들어, 금 선물 1 계약(100온스)이 1,800달러라면 총 가치가 18만 달러(약 2억 3,400만 원)예요.
- 10배 레버리지: 1,800만 원.
- 5배 레버리지: 4,680만 원.
자본이 1,000만 원이라면 10배는 무리니, 미니 금(10온스, 2,340만 원)을 5배로 거래하면 468만 원으로 가능해요.
실습: 원유 1계약(8만 달러)을 5배로 하면 1,600달러(약 208만 원) 필요해요. 하루 1달러 손실(130만 원)을 감당할 자본인지 확인하세요. 저는 엑셀로 계산표를 만들어 매번 점검해요.
성공적인 레버리지 사례
레버리지를 잘 쓴 사례를 보면 감이 잡혀요.
2020년 원유 가격이 20달러로 폭락했을 때, 한 트레이더는 1,000만 원 자본에 10배 레버리지로 마이크로 원유(100배럴)를 매수했어요. 가격이 40달러로 반등하며 계약당 2,000달러(약 260만 원) 수익을 냈죠. 총 5 계약으로 1,300만 원을 벌어 자본을 2배로 늘렸어요. 성공 비결은 낮은 레버리지와 철저한 손절(18달러) 설정이었어요.
저도 데모에서 비슷한 전략으로 금 선물을 5배 레버리지로 거래해 10달러(130만 원) 수익을 낸 적이 있어요. 작은 성공이 실전 자신감으로 이어졌죠.
레버리지 활용 팁
레버리지를 안전하게 쓰려면 다음 3가지를 기억하세요:
- 소액으로 테스트: 100만 원 자본에 5배로 시작하며 감각을 키우세요.
- 손절과 함께: 레버리지를 쓰면 반드시 손절매를 설정하세요.
- 기록 분석: 거래 후 레버리지별 수익과 손실을 기록해 최적 배율을 찾아요.
해외선물에서 레버리지는 강력한 도구지만, 제대로 이해하고 써야 빛을 발해요. 레버리지 개념, 적정 선택, 리스크 인식, 계산법, 성공 사례를 참고해 초보자도 안전하게 활용해 보세요. 이 글을 통해 리스크를 줄이고 자신만의 전략을 세우길 바랍니다.